Хотя обманы постоянно присутствует в жизни мошенники не оставляют попыток запутать человека, выудить у него деньги или ценные вещи. Но они, практически все, действуют по одинаковой схеме, которая известна всем людям, но тем не менее количество жертв всегда огромное.
Признаки финансового мошенничества
Существует несколько признаков финансового мошенничества, которые можно распознать с первых минут разговора с аферистом:
- звонок с незнакомого номера,
- быстрая мало разборчивая речь с угрозами или финансовой заманухой,
- предложение кредитов на выгодных условиях.
Также необходимо понимать и распознавать признаки телефонных мошенничеств, которые направлены на выуживание информации о финансовом состоянии жертвы, его банковских реквизитах, карточках, секретных пин-кодах.
Главная задача афериста - обогащение за чужой счет, не вложив ни копейки. Основные его действия направлены на то, чтобы овладеть конфиденциальной информацией, узнать о жертве как можно больше личной информации. Психологически воздействовать на нее, используя давление и выудить финансы, после этого жертва становится мошеннику неинтересной.
Как распознать мошенника
Иногда сразу не удается распознать жуликов и человек лишается своих средств или накоплений. Распознать афериста иногда удается уже после того, как только мошенник получил необходимое. Он немедленно прерывает связь, не отвечает на звонки, сообщения. Также, когда связь велась через сайт, созданный для того, чтобы обобрать, страница также может исчезнуть из интернета. Если у жертвы не сохранилось никакой информации о преступнике, то вернуть пропавшее будет очень сложно. Следует помнить, что мошенник всегда найдет жертву первым. В зависимости от того, какие цели он преследует, привлечь может:
- заманчивой рекламой,
- СМС сообщениями,
- роботизированными звонками, где необходимо подтвердить информацию.
Характерные черты аферистов
Аферисты являются мощными психологами, они прибегают практически к одной и той же схеме обмана. Семы обладают практически одинаковыми характерными чертами:
- первыми связываются с потенциальной жертвой;
- раскручивают на разговор;
- предлагают очень выгодные финансовые предложения;
- выуживают информацию о финансах;
- требуют немедленного реагирования на выгодные финансовые предложения;
- просят поделиться информацией о банковских реквизитах;
- делают выгодное предложение, куда требуется немедленно вложить деньги, а то срок истекает и финансовая сделка не удастся;
- могут просить денег в долг для совершения инвестиций и обещание вернуть в кратчайшие сроки с большими процентами.
Схемы мошенников
Фантазия позволяет мошенникам действовать в разнообразных сферах жизнедеятельности и находить себе жертв для обмана.
Выделяется несколько основных схем, по которым работают мошенники:
- выгодная прибыльная работа с минимальными вложениями;
- неожиданные выигрыши в лотерею;
- денежные переводы;
- сайты интернет знакомств;
- предложение благотворительности;
- звонки с больниц или полиции;
- представление банковскими работниками;
- трейдеры на биржах криптовалют в интернете;
- продажи в интернет магазина.
Все области жизнедеятельности человека подвергаются опасности встречи с мошенником. Чтобы обогатиться, преступники сейчас придумывают разные схемы стараясь задействовать все сферы услуг.
Как отличить аферу от реальной сделки
Совершая сделку, например, с микрофинансовой организацией, следует проверить на честность данные ресурс. Для этого следует вести разговоры с менеджером, который должен предоставить информацию о документах, регистрации в государственном реестре. Данная фирма, которая предоставляет кредит, должна быть легальной, иметь лицензию финансовой организации - это элементарно проверить на соответствующих сайтах. Если такая организация не имеет подтверждающих документов, то скорее всего это мошенники.
Также обещание быстрых высоких доходов при небольших капиталовложениях тоже вызывает сомнения в легитимности данной организации. Основное правило отличия мошенников от легальной организации - это наличие соответствующих документов, подтверждающих работу фирмы, уплаты ею налогов, наличие соответствующих статусов и отзывов, информация о создателях и контактные сведения. Знание этих нехитрых моментов позволит отличить с кем следует иметь дело.
Признаки обмана
Основные признаки обмана направлены на личные сбережения и выуживания финансов. Аферистов интересуют только деньги, их основной задачей является оказывать психологическое давление на человека быстрыми и незамедлительными решениями, раскрутить его на оплаты или инвестиции из собственных сбережений в сомнительные организации. Также для подтверждения каких-либо транзакций, мошенники просят внести небольшую сумму, чтобы осуществить перевод, таким образом, они овладевают либо деньгами либо информацией о них.